Пополнение карты более 5 тысяч: украинцам объяснили, как доказать законность средств

12 мая 2020 г., 20:36:00

1439

Пополнение карты более 5 тысяч: украинцам объяснили, как доказать законность средств

C 28 апреля в Украине изменились правила денежных переводов. Отныне финансовый мониторинг может затронуть любого клиента финансового учреждения. Часть операций, согласно законодательству, будет обязательна для проверки.

Как пишут Деньги, 28 апреля вступил в силу новый закон "о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Согласно этому закону каждому украинцу, который проводит денежные переводы на сумму более 5 тысяч гривен необходимо будет идентифицировать свою личность.

Как отмечают эксперты, к примеру на почте при отправке суммы денег которая больше 5 тысяч гривен нужно будет только предъявить паспорт. Если вы оплачиваете услуги банковской картой подтверждения не нужно, ведь при оформлении карты в банке вы проходили необходимую процедуру идентификации в банке.

Специалисты считают, что теперь подозрительное внимание будут привлекать операции с крупными суммами денег. Если раньше это была сумма до 150 тысяч гривен, то теперь она возросла до 400 тысяч гривен. В данном случае если это нетипичная операция человеку нужно будет объяснить банку происхождение этой суммы денег .

Эксперты подчеркивают, что лимиты по суммам при зачислении клиенту банка перевода на валютный счет не установлены.

Также подчеркивается, что если клиент для банка новый ему не избежать постоянных блокировок и объяснений происхождения сумм денег. До клиента информация доходит без раскрытия причины блокировки. А соответственно нужно время, чтобы выяснить причины, дать пояснения для банка, предоставить запрошенные документы и т.д. При хорошей организации финансовых процессов, подкреплённых документами, которые должны быть у банка, этих неприятностей можно избежать. Если чувствуете, что в банке перегибают палку, можно обратиться с жалобой в НБУ.

Источник: → Все новости от